Conformité transfert bancaire
Introduction
Cette fonctionnalité est ciblée pour les agrégateurs de marchands.
Cela permet aux dits marchands de recharger leur compte à l’aide de virements bancaires.
L’agrégateur sera notifié à la validation de HUB2 et pourra notifier leurs marchands en conséquence.
Cycle de vie
Voici à quoi ressemble ce processus.
Conformité
Déclaration de l’activité des marchands
La première étape avant tout consiste à déclarer les informations sur les marchands agrégés de la part de l’agrégateur.
Divers points de terminaison sont disponibles pour gérer ces informations.
Veuillez consulter ceci dans la référence API.
Afin de garder un historique, veuillez garder en tête que les données supprimées sont conservées dans la base de données de HUB2 pour des raisons de conformité. C’est aussi le cas lors de l’édition des informations d’un marchand, les informations précédentes sont conservées.
Déclarer une transaction
À chaque fois qu’un marchand effectue un transfert bancaire vers HUB2 avec une référence, l’agrégateur doit également appeler l’API HUB2 en parallèle pour déclarer des informations sur cette transaction.
Veuillez consulter ceci dans la référence API.
- Le champ d’une transaction
merchantName
permet de savoir à quel marchand cette transaction est imputable - Le champ
reference
est celui du transfert bancaire
Ce processus n’est pas synchrone, l’agrégateur peut appeler l’API HUB2 avant ou après que le transfert bancaire ait lieu, cela n’importe pas ici.
Processus interne
À chaque fois qu’un transfert bancaire est réceptionné sur les comptes de HUB2, les équipes de gestion financière et de contrôle effectueront ces vérifications :
- À l’aide de la référence du virement bancaire, ils chercheront la transaction déclarée qui correspond à cette référence
- Une fois trouvée, ils procéderont à des vérifications sur les informations comme le montant ou la devise
- Une fois validée, ils effectueront un dépôt sur le compte de l’agrégateur sur la plate-forme HUB2
À partir de là, l’agrégateur recevra une notification à l’événement webhook transaction.deposit
qui contiendra la référence du virement bancaire.